О праве банков блокировать подозрительные операции по счетам клиентов

Федеральным законом от 27.06.2018 № 167-ФЗ внесены изменения в Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», в соответствии с которыми вводится право банков приостанавливать подозрительные операции по счетам в целях защиты клиентов банков от мошеннических посягательств со стороны третьих лиц.

Данная мера будет применяться кредитной организацией в том случае, если денежный перевод будет иметь признаки несанкционированного платежа, то есть осуществляемого без согласия клиента. В этом случае операция будет приостановлена на срок до 2 рабочих дней, а после приостановления операции банк запросит у клиента подтверждение транзакции. В случае получения соответствующего подтверждения через два дня операция возобновится. При этом блокировка будет касаться не только банковских карт, но и электронных кошельков, мобильных приложений и других средств дистанционного банковского обслуживания.
Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в сети «Интернет». К таковым признакам относятся, в том числе суммы операций, места их совершения, частота совершения операций, назначение платежей и иные.
Под блокирование попадает не весь счет клиента, а только сумма подозрительной транзакции.
Изменения вступили в силу с 26 сентября 2018 года.